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¿Qué hace un
Asesor Financiero?

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También conocido como: Coach Financiero, Consultor Financiero, Gestor Financiero, Asesor Intermediario Financiero, Asesor Financiero Hipotecario

Descripción

Los Asesores Financieros suministran soluciones financieras personalizadas y ejecutan órdenes en el mercado de valores y de productos financieros, es decir, acciones, fondos mutuales, rentas vitalicias, entre otros. De igual modo, administran actividades financieras en representación de sus clientes, ello a cambio de una remuneración o comisión. En ocasiones, los Asesores Financieros brindan servicios de asesoría y consultoría; sin embargo, su labor está meramente basada en una relación de transacciones u operaciones financieras, caso en el cual este individuo actúa como un intermediario entre el comprador y el vendedor.


El perfil profesional de estos individuos suele ser equiparado al de los Agentes Financieros; no obstante, estos últimos tienen una visión más global en materia financiera, por ende, abarcan lo pertinente a la inversión y la asesoría en el área, trabajando en conjunto con sus clientes realizando inversiones y demás transacciones, en tal sentido, estos profesionales deben brindar una asesoría imparcial.


Por su parte, los Asesores Financieros comúnmente trabajan para empresas dedicadas a la inversión, firmas vinculadas con el mercado de valores y corretaje de bolsa, aseguradoras y demás corporaciones asociadas con la prestación de servicios financieros.

Funciones principales

A continuación, las funciones más comunes de un Asesor Financiero:


  • Brindar consultoría o asesoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes:
  • Identificar las necesidades y objetivos de los clientes y evaluar sus acciones de inversión presentes y futuras.
  • Comprar y vender productos financieros, tales como acciones, monedas extranjeras, entre otros, en representación de agentes de inversión y clientes.
  • Desarrollar estrategias de inversión y comercio procurando satisfacer los intereses de sus clientes.
  • Promocionar productos y servicios financieros.
  • Educar, aconsejar y asesorar en cuanto a inversiones y finanzas.
  • Llevar un registro detallado de las transacciones realizadas y las decisiones tomadas:
  • Hacer seguimiento a los portafolios de inversión de los clientes para asegurar que cada transacción realizada cumpla con las leyes aplicables.
  • Establecer relaciones comerciales con los clientes:
  • Llevar un registro de clientes y transacciones potenciales.
  • Buscar oportunidades para acceder y desarrollar mercados y productos de corretaje:
  • Estar al corriente de todo lo relativo a la parte legal y financiera vinculada con el área.
  • Coordinar y dirigir una investigación de las tendencias del mercado y demás temas relacionados de manera semanal y trimestral.
  • Hacer investigaciones de mercado, analizando la información y los modelos financieros.
  • Contribuir con el desarrollo de la gestión de la empresa:
  • Cooperar con el objetivo de la empresa en cuanto a los ingresos brutos y netos.
  • Trabajar en conjunto con compañeros de trabajo en el levantamiento de información, estadísticas y tendencias.

Labores diarias

  • Comunicarse con clientes y fijar reuniones.
  • Revisar el estado financiero de los clientes y sus objetivos presentes y futuros.
  • Diseñar estrategias financieras.
  • Comprar y vender productos financieros en representación de sus clientes.
  • Vender bonos haciendo ofertas y licitaciones.
  • Investigar el mercado y monitorear sus condiciones.
  • Llevar registros computarizados detallados.
Salario
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Perfil del candidato
  • Excelentes habilidades de comunicación:
  • Comunicarse claramente, tanto de manera escrita como oral, para brindar una mejor asesoría a los clientes.
  • Tener vocación de servicio y estar en la capacidad de escuchar atentamente a los clientes para comprender de mejor manera sus requerimientos.
  • Proceder con transparencia y mantener a los clientes informados acerca de toda decisión tomada y las transacciones que sean ejecutadas.
  • Establecer y mantener relaciones de trabajo cooperativas.
  • Ser capaz de lidiar con compañeros de trabajo y clientes en situaciones de conflicto manteniendo un tono calmado, respetuoso y discreto.
  • Organizado y capaz de manejar su tiempo efectivamente:
  • Saber priorizar y planificar sus tareas y responsabilidades, además de utilizar su tiempo de manera efectiva ante un alto volumen de trabajo.
  • Estar en la capacidad de trabajar en múltiples proyectos a la vez en un ambiente activo y dinámico.
  • Analítico, con capacidad de resolver problemas y de tomar decisiones:
  • Analizar de manera efectiva información numérica, hacer inferencias lógicas y suministrar recomendaciones razonables.
  • Identificar y resolver problemas de manera oportuna.
  • Ser capaz de aplicar un pensamiento estratégico y buen juicio.
  • Detallista:
  • Ingresar y revisar la información de la base de datos de manera eficiente y precisa.
  • Mantenerse concentrado al realizar tareas repetitivas.
  • Habilidades administrativas:
  • Manejar Microsoft Office, estar en capacidad de desarrollar y utilizar fórmulas.
  • Poseer experiencia en la creación de gráficos, flujogramas y proyecciones para generar estadísticas.
  • Orientado al logro, confiable y flexible:
  • Tener motivación, determinación y personalidad emprendedora.
  • Estar en la capacidad de trabajar de manera independiente.

Dada la naturaleza de las responsabilidades de este cargo, es indispensable que los Asesores Financieros posean habilidades cuantitativas y la capacidad de resolución de problemas. De igual modo, se prefiere a aquellos candidatos con formación en Ventas, Fondos Públicos, Inversiones y Finanzas. La labor de estos profesionales es determinante en la consecución de sus metas financieras, por lo que es necesario que tengan la destreza de determinar la tolerancia de riesgos para identificar las potenciales amenazas detrás de las acciones que puedan ser tomadas.


En cuanto a la formación académica preferida para estos profesionales, destaca tener un grado en Contabilidad, Administración y Dirección de Empresas, Derecho, Economía u otras carreras afines. Normalmente se requiere que el aspirante tengo un mínimo de 6 meses de experiencia laboral en el ramo en el que desea desempeñarse como Asesor Financiero.

Ofertas de empleo
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